一、什么是保險資管
保險資管（保險資產(chǎn)管理）是指通過專業(yè)機構(gòu)對保險資金及第三方資金進行集中化、專業(yè)化、市場化的投資管理，以實現(xiàn)資產(chǎn)長期保值增值的目標。
資產(chǎn)管理的對象，包括：
保險資金（包括保險公司的資本金、公積金、未分配利潤、各項準備金（如責(zé)任準備金）及其他資金）、第三方資金（接受保險集團、其他金融機構(gòu)（如養(yǎng)老基金、企業(yè)年金）以及合格個人投資者的委托資金）；對個人高凈值客戶，開展私人銀行業(yè)務(wù)。
二、保險資管機構(gòu)的報告職責(zé)
保險資管機構(gòu)需對保險資金的投量、投向、收益分配等與委托方達成一致，定期匯報資金運用情況。
三、保險資管報告的應(yīng)用現(xiàn)狀與痛點
基于保險資管行業(yè)發(fā)展，我司研發(fā)團隊對資管行業(yè)報告報送細分市場進行了初步調(diào)研：
業(yè)務(wù)細分領(lǐng)域現(xiàn)狀：業(yè)務(wù)發(fā)展迅猛，金融科技廠商個性化服務(wù)能力較弱；客戶運營板塊投資報告自動化平臺等標準產(chǎn)品缺乏，保險資管機構(gòu)業(yè)務(wù)需求無法快速滿足；頭部領(lǐng)先保險資管機構(gòu)，主要采用自建+廠商個性化開發(fā)綜合建設(shè)；第二梯隊、三梯隊的保險資管機構(gòu)，以頭部機構(gòu)為標桿，多采用購買方式。
細分領(lǐng)域IT痛點：IT信息化建設(shè)跟不上業(yè)務(wù)發(fā)展，標準化產(chǎn)品無法滿足各家機構(gòu)服務(wù)客戶的個性化訴求，加之監(jiān)管、機構(gòu)客戶內(nèi)部管理要求等變化頻繁，所以對客戶服務(wù)、報告數(shù)據(jù)及時、多樣化及準確性均有一定的急迫要求，亟待專業(yè)廠商產(chǎn)品并以此提供基于產(chǎn)品框架的個性化支持。
四、瑞友保險資管客戶報告報送平臺產(chǎn)品
瑞友科技保險資管客戶報告報送平臺系統(tǒng)產(chǎn)品，是瑞友科技公司在保險資管行業(yè)沉淀多年研發(fā)的客戶報告自動化系統(tǒng)。本系統(tǒng)以本細分領(lǐng)域的IT應(yīng)用痛點為導(dǎo)向，采用“全生命周期管理”和“自動化”兩大核心理念，業(yè)務(wù)層實現(xiàn)了賬戶管理、業(yè)務(wù)流程管理、客戶管理、用戶角色管理等基礎(chǔ)功能框架；交互層涵蓋了當前保險資管管理的基礎(chǔ)功能、流程看板、賬戶看板、報告看板、指標看板、統(tǒng)計分析、客戶看板等功能；在接口層實現(xiàn)了與本系統(tǒng)業(yè)務(wù)密切交互的報送接口、電簽平臺、工作流平臺、LDAP、外發(fā)接口、內(nèi)部OA等進行了數(shù)據(jù)打通和流程打通。
保險資管機構(gòu)客戶報告自動化平臺總體框架如下圖：
保險資管機構(gòu)客戶報告自動化平臺功能架構(gòu)如下圖：
快速靈活配置投資賬戶信息，覆蓋全賬戶類型及作業(yè)流程：
配置中心&模板中心：
搭建靈活可擴展的報告指標體系，助力保險資管客戶實現(xiàn)高效快速的指標服務(wù)：
聚焦關(guān)鍵報告作業(yè)流程，妥善安排工作任務(wù)，執(zhí)行復(fù)雜流程控制，快速提升報告作業(yè)效率：
作業(yè)流程：
五、產(chǎn)品優(yōu)勢
支持機構(gòu)客戶投資報告全生命周期服務(wù)，覆蓋機構(gòu)客戶投資賬戶開立、報告模板配置、報告指標生產(chǎn)、報告出具等全流程業(yè)務(wù)。
快速抽取投資報告數(shù)據(jù)，實現(xiàn)全流程線上化報告作業(yè)。打通保險資管內(nèi)部協(xié)作壁壘，精簡管理流程，使報告作業(yè)流程簡化、陽光合規(guī)及專業(yè)高效。
與保險資管業(yè)務(wù)深度融合，建立靈活可擴展的報告指標體系，快速響應(yīng)客戶報告?zhèn)€性化需求。支持建立靈活可擴展的報告指標體系，覆蓋報告指標涉及財務(wù)數(shù)據(jù)、投資數(shù)據(jù)、合規(guī)數(shù)據(jù)、風(fēng)控績效數(shù)據(jù)、投資觀點等結(jié)構(gòu)化、非結(jié)構(gòu)化數(shù)據(jù)，通過指標定義、計算環(huán)節(jié)實現(xiàn)報告數(shù)據(jù)的收集和整合，快速響應(yīng)客戶報告的個性化需求。
產(chǎn)品技術(shù)先進：
采用微服務(wù)Spring Cloud + VueJs 進行前后端分離架構(gòu)，基于Docker容器化部署，ETL采用Python Pandas等先進技術(shù)進行指標數(shù)據(jù)加工處理，采用開源BPM進行報告流程驅(qū)動，結(jié)合模板化自動化生成機構(gòu)客戶投資報告。
